Mỹ “răn đe” Nga, áp đặt trừng phạt thương mại với Crưm
Tổng thống Mỹ Barack Obama đã ban hành lệnh cấm xuất khẩu hàng hóa, công nghệ và các dịch vụ sang Crưm-khu vực sáp nhập Nga hồi tháng 3 năm nay.
Vụ siêu lừa Huyền Như -10: Mọi hợp đồng vay sai đều được báo cáo lãnh đạo VietinBank - Lãnh đạo Vietinbank CN TP.HCM chỉ đạo nhân viên giúp Huyền Như?
- Cập nhật : 21/12/2014
Mọi hợp đồng vay sai đều được báo cáo lãnh đạo VietinBank
Theo đó, từ ngày 13-5-2011 đến tháng 10-2011, khi được Huyền Như đặt vấn đề giải quyết cho khách hàng của Như vay tiền bằng hình thức thế chấp thẻ tiết kiệm, khách hàng không có mặt, đề nghị cho vay trước rồi bổ sung thủ tục, Đoàn Lê Du (34 tuổi, nguyên trưởng phòng giao dịch Đinh Tiên Hoàng VietinBank chi nhánh TP.HCM) đã chỉ đạo nhân viên Phòng giao dịch lập 51 hồ sơ tín dụng đứng tên 16 cá nhân, vay tổng cộng 239 tỷ đồng.
Việc vay này được thế chấp bằng 37 thẻ tiết kiệm mang tên 12 cá nhân là nhân viên Ngân hàng ACB, NaviBank có tiền gửi tại Vietinbank chi nhánh TP.HCM.
Trong số này, chỉ 6 người được Như nhờ đứng tên vay 70 tỷ đồng trên 13 khoản vay có mặt tại Phòng giao dịch để ký hồ sơ, những người còn lại không có mặt.
Bản án sơ thẩm xác định hành vi của Đoàn Lê Du chỉ đạo việc cho vay không có mặt khách hàng là vi phạm quy định với mức án 17 năm tù. Du kháng cáo kêu oan cho rằng mình chỉ có lỗi do vô ý chứ không cố ý.
Du khẳng định mọi lỗi lầm đều do các nhân viên NaviBank và ACB hết, bị cáo không có tội gì.
Tuy nhiên, HĐXX yêu cầu Du chứng minh mình bị oan, và lỗi do vô ý nhưng Du không đưa được bằng chứng gì. HĐXX cũng cho công bố bút lục là bản tường trình của Du cho thấy chỉ cần nghe điện thoại, nhận ra giọng của Huyền Như nói: “Cưng, tất toán đi, sắp bị phong tỏa rồi đấy” là Du thực hiện các hợp đồng dù không có mặt khách hàng, không trình CMND.
HĐXX khẳng định Du biết rõ và chắc chắn khoản nào cần tất toán dù việc làm này là sai quy trình và vi phạm quy định cho vay.
Du nói việc cho vay này không tự ý làm mà đã báo cáo lãnh đạo chi nhánh, các lãnh đạo chi nhánh đều biết rõ những khoản vay bất hợp pháp từ điểm giao dịch của Như chuyển sang.
“Trước khi tất toán các khoản vay này, bị cáo biết các khoản vay đều không đúng pháp luật nên đều báo cáo lãnh đạo” - Du nhiều lần khẳng định như vậy.
Tuy nhiên, sau khi HĐXX dẫn ra các quy định về cho vay, những việc Du không thực hiện theo đúng quy trình, Du cho rằng do kiến thức pháp luật hạn chế và xin giảm nhẹ hình phạt.
Phiên tòa vẫn đang tiếp tục với phần thẩm vấn các bị cáo Bùi Ngọc Quyên, Vũ Nguyễn Xuân Tiên, Huỳnh Trung Trí với tội danh "vi phạm quy định về cho vay".
(Tuổi Trẻ)
-------------------------
Lãnh đạo Vietinbank CN TP.HCM chỉ đạo nhân viên giúp Huyền Như?
Bị cáo Trần Thanh Thanh (nguyên trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ) khai đã được bổ nhiệm làm Trưởng Phòng giao dịch Điện Biên Phủ thuộc Vietinbank chi nhánh TP.HCM thay cho Huỳnh Thị Huyền Như vào ngày 16-9-2011.
Theo bản án sơ thẩm thì chỉ ngày hôm sau (17-9-2011), Thanh được Huỳnh Thị Huyền Như đề nghị giải quyết cho Phạm Công Hoàng là khách hàng của Như vay 25 tỉ đồng.
Tài sản thế chấp là 5 thẻ tiết kiệm trị giá 26 tỉ đồng mang tên Phạm Công Hoàng gửi tiền tại Vietinbank chi nhánh TP.HCM, hiện ông Hoàng không có mặt do đang bận công việc, đề nghị giải quyết cho vay rồi sẽ bổ sung hồ sơ sau.
Trần Thanh Thanh đã chỉ đạo lập 6 hồ sơ tín dụng cho vay tổng cộng 25 tỉ đồng, giải ngân theo yêu cầu của Như để Như chiếm đoạt được 25 tỉ đồng.
Tại tòa, bị cáo Thanh khai rằng việc ký hồ sơ cho vay trên là do Huyền Như nhờ. Lúc đó Thanh còn chưa kịp nhận nhiệm vụ tại chi nhánh Điện Biên Phủ, Huyền Như cũng chưa bàn giao công việc tại đây cho Thanh.
Tuy nhiên, vì cần tất toán số tiền trên để chiếm đoạt, Huyền Như đã gọi diện cho lãnh đạo Vietinbank TP.HCM và đề nghị ban giám đốc chỉ đạo cho Trần Thanh Thanh tất toán các hồ sơ cho vay trên.
HĐXX hỏi tại sao Như không gọi trực tiếp cho Thanh Thanh mà lại phải thông qua ban giám đốc, Như nói vì cũng chưa thân quen với Thanh nên không thể chỉ đạo cho Thanh.
Sau cuộc điện thoại của Như, Ban giám đốc của Ngân hàng Vietinbank chi nhánh TP.HCM đã gọi điện thoại trực tiếp cho Trần Thanh Thanh yêu cầu Thanh làm hồ sơ tất toán cho khách hàng của Như vay, dù hồ sơ này chưa đầy đủ và khách hàng thì vắng mặt.
Bị cáo Thanh nhiều lần khai về việc nhận điện thoại chỉ đạo từ lãnh đạo Vietinbank nhưng khi luật sư bảo vệ quyền lợi của ACB và HĐXX yêu cầu bị cáo Thanh nói rõ ai là người chỉ đạo thì Thanh im lặng, không trả lời.
(Tuổi Trẻ)
-------------------------
Cho vay không cần gặp khách hàng!
Bị cáo Đoàn Lê Du (SN 1980, nguyên Trưởng phòng giao dịch Đinh Tiên Hoàng thuộc Vietinbank TP HCM) trả lời thẩm vấn đầu tiên.
Theo bản án sơ thẩm, từ ngày 13-5-2011 đến tháng 10-2011, Du đã chỉ đạo nhân viên phòng giao dịch lập 51 hồ sơ tín dụng (HSTD) cho vay đứng tên 16 cá nhân với tổng số tiền 239,94 tỉ đồng theo yêu cầu của Huyền Như. Tuy nhiên, chỉ có 6 cá nhân có mặt tại PGD để ký vào HSTD, còn lại đều không có mặt vì...bận.
Hành vi của Du đã vi phạm quy định tại “hướng dẫn cho vay tiêu dùng có bảo đảm bằng số dư tiền gửi, sổ/TTK, giấy tờ có giá” được ban hành theo quyết định 069/QĐ-NHCT19 ngày 25-1-2010 của VietinBank Việt Nam. Việc Du không gặp khách hàng nhưng vẫn cho giải ngân là trái với quy định của ngân hàng.
Tại tòa, bị cáo Du nói không cố ý phạm tội, vì Huyền Như là đồng nghiệp nên tin tưởng cho vay.
Sau khi thẩm vấn bị cáo Du, HĐXX cũng thẩm vấn các bị cáo khác, trong số đó bị cáo Vũ Nguyễn Xuân Tiên (SN 1975, nguyên Phó PGD Đinh Tiên Hoàng) kêu oan nên HĐXX đã đưa hồ sơ gốc để đối chứng lời khai của Tiên. Trong bản án sơ thẩm, nêu Tiên là người ký duyệt HSTD và ký giải ngân đối với 6 khoản vay do Trần Thị Tố Quyên và Phan Văn Long đứng tên vay 33,29 tỉ đồng, tài sản bảo đảm là 5 TTK tổng trị giá 34,3 tỉ đồng mang tên 3 cá nhân là nhân viên ACB và NaviBank.
Dù bị cáo Tiên không thừa nhận việc tham gia duyệt cho vay trái quy trình nhưng trên cơ sở lời khai của các bị cáo Huyền Như, Huỳnh Trung Chí, Nguyễn Thị Phúc Ngân, Trần Thị Tố Quyên có thể xác định 6 hồ sơ cho vay khi Tiên ký duyệt là chưa có chữ ký của chủ TTK. Từ đó Như đã chiếm đoạt 33,29 tỉ đồng. Ngoài bị cáo Tiên kêu oan, các bị cáo cùng tội danh này đều xin HĐXX giảm nhẹ hình phạt.
-------------------------
